Платіжна картка для фізичних осіб

Правила та умови надання банківських послуг

Правила користування пластиковою платіжною карткою, емітованою АТ "АГРОПРОСПЕРІС БАНК"

Можливі наслідки для клієнта в разі користування банківською послугою або невиконання ним обов'язків згідно з договором про надання цієї банківської послуги: - приймаючи умови публічної пропозиції щодо правил та умов надання банківських послуг для клієнтів-фізичних осіб та умов, передбачених договором банківського рахунку, операції за яким можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів, клієнт зобов'язується здійснювати оплату відповідних банківських послуг згідно тарифів банку; - у разі порушення умов договору та у випадках, визначених умовами договору банк має право призупинити (тимчасово) всі або окремі операції по картці та/або здійснити блокування картки, відмовити в обслуговуванні клієнту; - відповідно до норм чинного законодавства України доходи отримані клієнтом відповідно до умов Договору банківського рахунку, операції за яким можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів, підлягають оподаткуванню. Банку забороняється вимагати від клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг від банку або спорідненої чи пов'язаної з ним особи як обов'язкову умову надання цих послуг (крім надання пакета банківських послуг). Банк не має права вносити зміни до укладених з клієнтами договорів в односторонньому порядку, якщо інше не встановлено договором або законом. Клієнт має право відмовитися від договору про надання фінансових послуг, якщо таке право передбачене умовами договору, але до початку надання будь-якої послуги за таким договором та до початку надання послуги за будь-яким іншим договором, який пов'язаний із виконанням зобов’язань за договором про надання фінансових послуг, від якого клієнт має намір відмовитися. Клієнт може реалізувати своє право на відмову від договору про надання фінансових послуг шляхом подання до банку заяви про розірвання договору про надання фінансових послуг. Клієнти банку мають можливість відмовитися від отримання рекламних матеріалів засобами дистанційних каналів комунікації.

Можливі наслідки для Клієнта в разі користування банківською послугою або невиконання ним обов'язків згідно з договором про надання цієї банківської послуги: - приймаючи умови публічної пропозиції щодо правил та умов надання банківських послуг (далі – Договір) для Клієнтів - фізичних осіб та умовах передбачених договором банківського рахунку, операції за яким можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів, Клієнт зобов'язується здійснювати оплату відповідних банківських послуг згідно тарифів Банку; - при отриманні кредиту у позичальника виникають витрати у вигляді процентів, комісій та інших сплат за послуги Банку, згідно з умовами Договору; - у разі несвоєчасного погашення кредитної заборгованості або інших порушень умов Договору до позичальника можуть бути застосовані штрафні санкції, згідно з умовами Договору; - у разі неналежного виконання позичальником своїх зобов'язань згідно умов Договору Банк має право звернутись до відповідних державних органів з метою задоволення своїх вимог, в тому числі і в примусовому порядку; - строк дії кредитного ліміту (кредиту) – 12 місяців. При цьому строк користування кредитом продовжується на кожні наступні 12 місяців, якщо щонайменше як за 15 календарних днів до дати закінчення строку кредитування Банк не повідомить Клієнта про припинення кредитування; - Клієнт має право відмовитись від укладеного Договору без пояснення причин протягом 14 календарних днів з дня укладення угоди, про що Клієнт повідомляє Банк у письмовій формі. Якщо Клієнт подає повідомлення не особисто, воно має бути засвідчене нотаріально або подане і підписане представником за наявності довіреності на вчинення таких дій. Протягом семи календарних днів з дати подання письмового повідомлення про відмову від Договору Клієнт зобов‘язаний повернути Банку грошові кошти, одержані згідно з Договором, та сплатити проценти за період з дня одержання коштів до дня їх повернення за ставкою, встановленою Договором; - Клієнт має право достроково розірвати чи припинити Договір шляхом дострокового повного погашення кредитної заборгованості. Будь-які неустойки у випадку дострокового (повного чи часткового) повернення кредиту не нараховуються та не сплачуються; - Клієнт має право в будь – який час повністю або частково достроково повернути Кредит у тому числі шляхом збільшення суми Обов’язкового мінімального платежу, та сплатити проценти за користування Кредитом за період фактичного користування Кредитом; - інформація про Позичальника може надаватися до Бюро кредитних історій, Кредитного реєстру; - у разі порушення умов Договору та у випадках, визначених умовами Договору Банк має право призупинити (тимчасово) всі або окремі операції по та/або здійснити блокування картки, відмовити в обслуговуванні Клієнту; Банку забороняється вимагати від Клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг від Банку або спорідненої чи пов'язаної з ним особи як обов'язкову умову надання цих послуг (крім надання пакета банківських послуг). Банк не має права вносити зміни до укладених з Клієнтами договорів в односторонньому порядку, якщо інше не встановлено Договором або законом. Клієнти Банку мають право відмовитися від отримання рекламних матеріалів засобами дистанційних каналів комунікації.

З метою зменшення можливих фінансових втрат, що можуть бути пов'язані з підробкою або шахрайським використанням платіжної картки або її реквізитів, Банк встановив обмеження на суми операцій, що можуть бути проведені за допомогою картки. Дані обмеження встановлені з урахуванням потенційного ризику в залежності від типу операції (оплата або зняття готівки), країни, у якій проводиться операція, а також типу товарів/послуг, що оплачуються за допомогою картки.

Добові ліміти, встановлені за картками Агропросперіс Банку:

• Отримання готівки в банкоматах – еквівалент 800 дол. США, 15 операцій;
• Розрахунки у торговельній мережі та Інтернет – еквівалент 4 000 дол. США, 10 операцій;
• Отримання готівки в касах банку – в межах залишку на рахунку;
• Операції через банкомат (платежі) – еквівалент 400 дол. США,10 операцій;
• Перекази через банкомат та Інтернет – еквівалент 800 дол. США,10 операцій.

За бажанням Ви можете збільшити добовий ліміт в онлайн-банкінгу або зателефонувавши до Центру обслуговування Клієнтів за номерами:
0 800 505 555 (безкоштовно по Україні), +380 (44) 290 93 10.

Максимально можливі добові ліміти:

• Отримання готівки в банкоматах – еквівалент 4 000 дол. США, 20 операцій;
• Розрахунки у торговельній мережі та Інтернет – еквівалент 20 000 дол. США, 20 операцій;
• Операції через банкомат (платежі) – еквівалент 1 000 дол. США, 10 операцій.
• Перекази через банкомат – еквівалент 1 500 дол. США, 20 операцій;
• Перекази через Інтернет – еквівалент 3 000 дол. США, 20 операцій.

 

Агропросперіс Банк обслуговує платіжні картки міжнародної платіжної системи VISA.

Агропроспреріс Банк входить в банкоматну мережу «Радіус», яка налічує майже 200 банкоматів у Києві та понад 1500 банкоматів по всій Україні.

Банки-партнери мережі «Радіус»

Банкомати мережі «Радіус»

Курси для проведення розрахунків за операціями з картками доступні у розділі Курси валют.

Усі платіжні картки, які випускає Агропросперіс Банк, є міжнародними і їх можна використовувати для отримання готівкових коштів у банкоматах і оплати товарів і послуг за кордоном в точках, де присутній логотип міжнародної платіжної системи Visa.

Корисні поради для розрахунків карткою за кордоном або на закордонних сайтах

• якщо валюта країни євро, рекомендуємо користуватися карткою в євро, якщо валюта країни долар США – карткою в доларах. Таким чином, ви виключаєте конвертацію;
• поповнити валютний картковий рахунок може тільки власник рахунку, поповнити картковий рахунок у гривні може будь-яка фізична особа. Отже, якщо у вас може виникнути необхідність у поповненні карткового рахунку третіми особами – рекомендуємо користуватися карткою у гривні;
• якщо валюта країни відмінна від долара США або євро, рекомендуємо користуватися карткою в доларах США. Валюта розрахунків МПС Visa – долар США і ви зможете уникнути курсових втрат з подвійної конвертації;
• при оплаті карткою за покупки або знятті готівки в банкоматах за кордоном рекомендуємо вибирати як розрахункову національну валюту країни. Це дозволить уникнути курсових втрат з подвійної конвертації.

Розрахунок суми блокування та списання коштів при здійсненні операцій валюта яких відрізняється від валюти карткового рахунку

За операціями з використанням за кордоном карток, відкритих у національній валюті України:

• у разі здійснення операції у доларах США, кошти списуються з рахунку клієнта в сумі операції, що конвертована у валюту рахунку по курсу для карткових операцій, встановленого банком на дату проведення такої операції. 
• у разі здійснення операції у валюті відмінній від долара США, кошти списуються з рахунку в сумі операції, що конвертована в долари США за курсом МПС Visa, з подальшою конвертацією в національну валюту по курсу для карткових операцій, встановленим банком на дату проведення операції.

За операціями з використанням в межах України карток, відкритих в іноземній валюті:

• кошти списуються з рахунку в сумі операції, що конвертована у валюту рахунку по курсу для карткових операцій, встановленому банком на дату проведення операції.

За операціями з використанням за кордоном карток, відкритих в іноземній валюті:

• якщо здійснюється операція у доларах США чи євро, кошти списуються з рахунку в сумі операції, якщо валюта операції та рахунку співпадають, або в сумі конвертованій у валюту рахунку по курсу МПС Visa на дату проведення операції, якщо валюта операції та валюта рахунку відмінні.
• якщо здійснюється операція в валютах відмінних від долара США, кошти списуються в сумі операції, що конвертована у валюту долар США за курсом МПС Visa на дату проведення операції.

Sms-повідомлення направляється в момент блокування суми. У зв'язку з тим, що існує різниця між часом блокування суми на рахунку та її фактичним списанням, можливе виникнення різниці між сумою заблокованих і списаних з рахунку коштів.

Розмір комісії за проведення конвертації валют за картковими рахунками визначений тарифами банку.

Курс конвертації валют МПС Visa →

Усі платіжні картки Агропросперіс Банку є міжнародними та можуть використовуватися для отримання готівки та оплати товарів і послуг за кордоном.

З метою безпеки проведення розрахунків з використанням платіжних карток за кордоном банк має право встановити ліміти, а саме: регламентувати суми операцій, що здійснюються за допомогою платіжної картки за визначений період. У країнах із високим ризиком шахрайства банк може встановлювати додаткові обмеження на проведення операцій із використанням платіжних карток. Відповідні заходи можуть здійснюватися банком виключно для забезпечення безпеки розрахунків та уникнення шахрайських операцій.

Задля підвищення безпеки розрахунків за кордоном перед поїздкою повідомте банк про використання картки в інших країнах за телефонами підтримки банку, вказаними на звороті картки: 0 800 505 555 (безкоштовно по Україні) або +38 (044) 290 93 10 (згідно з тарифами Вашого оператора).

Перед виїздом за кордон перевірте термін дії картки. Якщо термін дії картки добігає кінця, завчасно зверніться до відділення, де Ви обслуговуєтесь, для перевипуску картки.

Для контролю операцій та зручного управління картковим рахунком встановіть онлайн-банкінг AP Bank, в якому Ви можете змінювати доступні діапазони лімітів за карткою та блокувати її у разі втрати або підозри  шахрайських дій.

Докладніше про безпечне користування карткою при знятті готівки в банкоматах та розрахунках в торговельній мережі читайте в розділі «Рекомендації щодо безпеки онлайн-платежів та карткових розрахунків».

Також рекомендуємо ознайомитись з розділом «Курс за операціями за картковими рахунками», який містить інформацію про порядок розрахунку суми списання коштів за операціями, валюта яких відмінна від валюти карткового рахунку.

Дотримання цих рекомендацій дасть Вам можливість зменшити можливі ризики фінансових втрат під час здійснення операцій та бути впевненими, що картка не підведе Вас під час розрахунків за кордоном.

Гарної Вам подорожі!

Рекомендації щодо уникнення випадків підвищеного ризику збитків для користувача банківської платіжної картки

Рекомендації щодо виявлення фішингових вебсайтів

Рекомендації щодо безпечного використання системи дистанційного обслуговування AP Bank

 

Звертаємо Вашу увагу на необхідності негайного інформування Банку:

• про втрату банківської платіжної картки

У випадку втрати або вилучення картки при проведенні операції, а також у випадку, якщо ПІН-код картки став відомий іншій особі, Клієнт зобов'язаний, по можливості в найкоротший термін, інформувати про це Банк і заблокувати дію картки по цілодобовим телефонам:

0-800-505-555 (безкоштовно на території України) та 044-290-93-10 (Центр обслуговування клієнтів). Усне повідомлення повинно бути підтверджене письмовою заявою на адресу Банку.

• про несанкціонований доступ або зміну інформації клієнта в системах дистанційного обслуговування

У разі несанкціонованого доступу до вашого облікового запису в СДБО AP Bank, або при виникненні ймовірності такого несанкціонованого доступу, або якщо ви помітили зміну інформації в СДБО AP Bank (особистих даних, інформації щодо оформлених у банку послуг/ продуктів, рахунків та залишків коштів, здійснених операцій тощо), у разі втрати фінансового номеру телефону (SIM-карти) або мобільного телефону з фінансовим номером зверніться до технічної підтримки користувачів Банку за номером телефону 0 800 300 170 (безкоштовно по Україні) або +38 (044) 392 93 73

• про виявлені фішингові вебсайти або отримані відомості подібного змісту

Якщо Ви отримали електронний лист (у тому числі з будь-якої адреси Банку) з проханням повідомити або підтвердити Ваш логін або пароль – не відповідайте на запит. Пам’ятайте, Банк ніколи не запитує такі дані користувача щодо логіну та паролю. Зателефонуйте до служби технічної підтримки користувачів Банку за номером телефону 0 800 300 170 (безкоштовно по Україні) або +38 (044) 392 93 73 та повідомте про інцидент.

Завжди здійснюйте візуальну перевірку доменного імені сайту для впевненості, що це офіційна, а не фішингова сторінка зловмисників користуючись рекомендаціями щодо виявлення фішингових вебсайтів.

На даний час АТ «АГРОПРОСПЕРІС БАНК» має наступні офіційні вебсайти:

https://ap-bank.com/ - офіційний вебсайт Банку;

https://online.ap-bank.com/ - офіційний сайт Банку для доступу до системи дистанційного банківського обслуговування AP Bank.

 

У разі виявлення фішингового сайту зателефонуйте до служби технічної підтримки користувачів Банку за номером телефону 0 800 300 170 (безкоштовно по Україні) або +38 (044) 392 93 73 та повідомте про це.

Послуга 3D Secure від Агропросперіс Банку – це технологія безпечних розрахунків в мережі Інтернет, розроблена міжнародною платіжною системою Visa.

Технологія дозволяє додатково ідентифікувати держателя картки при виконанні операції та знизити ризик шахрайства з платіжною карткою. Ідентифікація держателя картки полягає в обов'язковому введенні ним одноразового коду підтвердження, який під час операції відправляється банком на мобільний номер клієнта та діє незначний проміжок часу тільки для цієї операції.

Послуга 3D Secure підключається автоматично та безплатно клієнтам Агропросперіс Банку, які використовують сервіс GSM-Banking для інформування про операції за картковим рахунком.

Щоб сплатити онлайн за товари і послуги з використанням 3D Secure:

• перевірте наявність на сайті логотипу Verified by Visa, який свідчить про використання даної технології;
• оберіть товар чи послугу та натисніть Сплатити;
• введіть реквізити вашої картки;
• отримайте SMS-повідомлення з одноразовим чотиризначним паролем і введіть його у відповідне поле;
• коли пароль введено успішно, здійснюється оплата.

Якщо сайт продавця не використовує дану технологію, оплата проводиться в звичайному режимі без додаткової ідентифікації.

Apple Pay

Google Pay

Garmin Pay